HKSI 卷四中文模拟考题：免费题库及详细解说
第10类（提供信贷评级服务）负责人员的规例试卷，须连同卷一、卷七及卷十一并应考。内容涵盖《证券及期货条例》下信贷评级机构的发牌框架、持续合规责任、证监会《提供信贷评级服务人士操守准则》，以及市场失当行为。
Premium：3,000 道练习题、6 套完整模拟考试、800 张记忆卡和 60 份详尽重点笔记，按主题逐一编排。查看学习路径 ·
关于 卷四 考试
第10类（提供信贷评级服务）负责人员的规例试卷，须连同卷一、卷七及卷十一并应考。内容涵盖《证券及期货条例》下信贷评级机构的发牌框架、持续合规责任、证监会《提供信贷评级服务人士操守准则》，以及市场失当行为。
考试考什么
每个分支都是官方大纲中的一个主题。会员可在完整心智图上查看所有重点。阅读免费复习指南 →
如何考取 卷四 考试合格
- 60 分钟答 40 题，每题约 90 秒，熟悉材料便绰绰有余。
- 合格要 70%，即 40 题答对 28 题，最多只可错 12 题。
- 信贷评级机构《操守准则》（Code of Conduct）以 IOSCO《信贷评级机构操守准则基本原则》为蓝本：掌握其主要主题，即评级程序的质量与诚信、独立性与利益冲突，以及对投资大众和发行人的责任。
- 有关失当行为，分清《证券及期货条例》第 XIII 部（市场失当行为审裁处，民事）与第 XIV 部（刑事检控）：同一行为，不同审裁机关，后果不同。
Premium 卷四 备试包含什么
Premium 卷四 备试逐个主题复习。每一步先读该主题的重点笔记和记忆卡，再做该主题每组 25 题的练习，掌握一个主题后才进入下一个。所有主题都掌握后，6 套完整模拟考试会证明你已准备就绪。
你的分步复习路径
- 1监管框架与发牌15 份重点笔记、200 张记忆卡，然后是 750 道练习题（共 30 组，每组 25 题）注册账户即可免费阅读笔记
- 2营运合规15 份重点笔记、200 张记忆卡，然后是 750 道练习题（共 30 组，每组 25 题）Premium
- 3信贷评级机构操守准则15 份重点笔记、200 张记忆卡，然后是 750 道练习题（共 30 组，每组 25 题）Premium
- 4市场失当行为15 份重点笔记、200 张记忆卡，然后是 750 道练习题（共 30 组，每组 25 题）Premium
- 最后一步：6 套完整模拟考试每套 50 题，按正式考试计时。全部合格后，就可以预约考试。Premium
阅读「监管框架与发牌」的完整 卷四 复习笔记
我们首套完整综合笔记，约需 10 分钟阅读：什么是信贷评级服务 · 监管架构与证监会 · 各机构的职能 · 个人资料 · 打击洗钱及恐怖分子资金筹集 · 纪律及管治，并附考试实例演练、考官常用的陷阱及一分钟重点回顾。免费开立账户即可阅读，并在决定前了解付费笔记的运作方式。
包含的学习工具
3,000 道练习题
每项考试 3,000 道仿真考题，按主题分组，每组 25 道。每个答案都有解说，并注明所依据的规则。
6 套完整模拟考试
每项考试 6 套完整限时模拟考试，题数和时限与真实考试相同，让考试当天就像平日练习。
考试准备度分数
一个由 0 至 100 的分数，告诉你何时可以预约考试。达到 80 分即受合格保证保障。
800 张记忆卡 + 间隔重复
每项考试 800 张记忆卡，每个主题一副，在你快要忘记前重新出现。每天五分钟，所有数字都记得牢。
60 份详尽重点笔记
每项考试 60 份重点笔记，按主题划分，每份都详细讲解：核心概念、考试例题详解、考官常设的陷阱及快速重温。注册账户即可免费阅读第一套笔记。
心智图
一个画面纵览整个考试：所有主题及其下的重点。
样题及答案
以下是上方免费测验的题目及答案。建议先做题，答错的题目印象更深。
1. 根据《证券及期货条例》，提供信贷评级服务（providing credit rating services）属哪一类受规管活动（regulated activity）？
2. 根据《证券及期货条例》附表 5，提供信贷评级服务指为以下目的拟备信贷评级：
3. 一间银行要求持牌信贷评级机构为某债券发行评级，纯粹供银行本身的内部信贷决定使用，不会分发予任何其他使用者。根据《证券及期货条例》，此活动属：
4. 证监会《提供信贷评级服务人士操守准则》主要以哪项国际标准为依据？
5. 持牌法团须就以下哪项变更通知证监会？
6. 根据《个人资料（私隐）条例》，信贷评级机构收集客户资料时必须：
7. 信贷评级机构分析员怀疑某交易可能涉及洗黑钱。根据香港的打击洗钱制度，正确做法是：
8. 根据《证券及期货（备存纪录）规则》，持牌信贷评级机构的业务往来纪录一般须备存：
9. 某持牌法团的财政年度于 12 月 31 日结束。根据《备存帐目及审计规则》，其经审计帐目及核数师报告须于以下期限内提交证监会：
10. 证监会对持牌法团（包括信贷评级机构）的资本规则载于：
11. 根据《操守准则》，每间信贷评级机构（credit rating agency, CRA）应：
12. 某信贷评级机构为一项结构性产品评级，其相关资产由该机构的母银行创设。根据《操守准则》，该机构应：
13. 根据《操守准则》，信贷评级机构的评级方法（rating methodology）应：
14. 根据《证券及期货条例》，市场失当行为的民事法律程序由以下机构审理：
15. 某信贷评级机构分析员机密地得悉某获评级发行人即将公布盈利警告，并告知一名朋友，该朋友随即沽售该发行人的股份。此行为最有可能构成：
取得完整的 卷四 备试内容
Premium 月费
- 自选一份试卷：HKSI全部 17 份试卷中的任何一份
- 每项考试 3,000 道练习题 + 6 套完整模拟考试
- 每项考试 800 张记忆卡 + 60 份重点笔记，按主题编排，另附心智图
- 间隔重复 + 错题库
- 准备度分数及详细报告
- 视频课程（陆续推出）
- 使用期间内容持续更新
- 5 份赠品：重点数字表、公式表、复习计划等
- 合格保证：完成备试，合格或退还 100%
每月自动续订，直至你取消。在账户中按两下即可取消；已付费的月份完结前仍可继续使用。没有最短合约期。
Premium 年费
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- 每项考试 3,000 道练习题 + 6 套完整模拟考试
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- 视频课程（陆续推出）
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- 5 份赠品：重点数字表、公式表、复习计划等
- 合格保证：完成备试，合格或退还 100%
每年自动续订一次，直至你取消。每次续订前我们都会发邮箱通知你。可随时在账户中取消；已付费的年度完结前仍可继续使用。
卷四 考试常见问题
卷四 考试有多少题？
40条多项选择题，限时60分钟。形式：闭卷、机考。
卷四 考试要多少分才合格？
70%.
卷四 考试费用是多少？
香港考区费用为HK$2,000（海外 Prometric 考试中心为HK$2,450）。费用或会调整，报名前请向香港证券及投资学会（HKSI Institute）核实。
卷四 考试提供哪些语言？
英文或繁体中文。
在哪里参加 卷四 考试？
香港证券及投资学会（HKSI Institute）设于香港的电脑化考试中心，或香港以外的 Prometric 考试中心。
这份 卷四 模拟考免费吗？
是。本页的 15 题模拟考完全免费，每题附解说，毋须注册。注册免费账户更可阅读第一个主题的完整笔记。卷四 完整备试属 Premium，此卷每月 HK$1,147。
Premium 卷四 备试包含什么？
3,000 道练习题按主题分类整理（监管框架与发牌：750；营运合规：750；信贷评级机构操守准则：750；市场失当行为：750），另设 6 份全长计时模拟考试（每份 50 题）、800 张记忆卡及 60 份综合重点笔记，涵盖全部 4 个主题，并附错题库及准备度分数。
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HKSI 卷二：证券规例
第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）及第8类（证券保证金融资）持牌法团负责人员的试卷，须连同卷一、卷七及卷八一并应考。内容涵盖《证券及期货条例》监管框架、附属法例、《操守准则》及监督、在香港联合交易所的买卖、其他证券活动、期权及场外衍生工具，以及市场失当行为。
HKSI 卷三：衍生工具规例
第2类（期货合约交易）及第5类（就期货合约提供意见）负责人员的规例试卷，须连同卷一、卷七及卷九一并应考。内容涵盖衍生工具监管框架、发牌、客户款项及证券、业务操守、备存纪录、香港期货交易所买卖及结算，以及场外衍生工具申报及清算。
HKSI 卷五：机构融资规例
第6类（就机构融资提供意见）负责人员的规例试卷，须连同卷一、卷七及卷十一一并应考。内容涵盖香港的机构融资监管框架及操守规则、在联交所上市、《公司收购、合并及股份回购守则》及股份回购，以及供股、可转换证券及股份计划。
考试详情摘录自2026年10月所载的官方考生信息。香港证券及投资学会（HKSI Institute）会调整考试形式及费用，报考前请向香港证券及投资学会（HKSI Institute）核实。HKSIMock与香港证券及投资学会及证监会（SFC）并无任何关联。